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新中产如何更好管理财富宜人财富:为合适的人匹配合适的服务


文章作者:www.orrapin.com 发布时间:2020-01-08 点击:1843



近年来,随着中国经济的快速发展和居民财富的不断增长,高净值人口在社会中的规模也在不断扩大。个人可投资资产的增加也刺激了中产阶级的财富管理需求。如何保持财富的价值,继承财富,使资产配置多样化,已经成为新中产阶级最关心的问题。

值得注意的是,到2017年底,中国的财富管理市场已经超过150万亿元。目前,财富管理已成为全球银行业的三大业务,包括信贷业务和投资银行业务,并有望成为最重要的增长领域。在这个行业窗口时期,快乐财富等专业在线财富管理机构也开始提前规划工作。

将合适的人与合适的服务相匹配随着中产阶级投资理念和需求的变化,面对市场上种类繁多的投资产品,投资者越来越意识到产品选择和多元化资产配置的重要性,这也为财富管理行业的发展增加了更多的可能性。

一方面,投资者在心理上更愿意接受“让专业人士做专业的事情”的想法,并希望将财富交给专业组织进行管理。新中产阶级对资产配置的观念正在从单一资产配置向全面资产配置转变。另一方面,财富继承和财富保护需求不断增强,跨境资产配置需求增加.在强劲的需求下,理财市场进入了一个新的蓝海。

事实上,财富管理不同于过去大家都熟悉的“投资管理”,是近年来国内金融机构逐渐出现的一种商业模式。投资管理注重投资回报,倡导注重产品,创造更多满足市场需求的产品,提高资本回报。

财富管理则坚持以客户为中心,从客户需求出发,强调根据每个人的风险回报特征进行资产配置,业务范围更加全面,包括投资咨询、生命财务规划、资产价值维护和增值等。

简而言之,财富源于人,以人结束。财富管理的核心是平衡人与财富的关系。它更加强调向合适的人销售合适的产品,更加强调满足客户的财务需求。

中产阶级在现阶段追求的财富管理已经上升到一个非常复杂的过程。因此,更需要一个成熟的财富管理机构为用户量身定做,以满足更个性化的投资需求。然而,财富规划是静态的,财富管理是动态的。解决方案的发布意味着财富管理的使命刚刚开始。以下持续跟进实施、动态跟踪服务、定期财富审查以及解决方案的优化和调整都至关重要。

以快乐财富为例。作为新兴在线财富管理平台的代表,普莱森特财富(Pleasant Wealth)通过数据和金融逻辑分析客户可投资资产、流动性要求、风险偏好、风险承受能力和生命阶段五个重要维度,准确描绘客户,从而通过匹配P2P资产、基金和保险等综合资产配置,为客户提供全面的在线财富管理服务。在“把正确的产品卖给正确的人”这一点上,金融科技发展背景下的在线财富管理平台具有独特的优势。“专业人士做专业的事情”沃伦巴菲特曾经说过,一个人一生能积累多少钱并不取决于他能挣多少钱,而是取决于他如何投资和管理自己的钱。找到钱比找到钱好。你应该知道钱对你有用,而不是为了钱。

对于中产阶级来说,选择合适的在线财富管理公司将对他们的财务状况产生重大影响,成为财富保值增值和继承过程中用户的大脑。那么,中产阶级应该如何选择可靠的在线财富管理公司呢?总的来说,我们需要关注以下六个方面:

一个取决于公司的资质

五取决于服务。在这一点上,主要是指公司是否会提供持续跟踪服务。一般来说,顾客购买产品只是第一步。第三方公司是否会继续实时跟踪和服务客户,并提供一站式咨询财务管理,对用户财富的保存至关重要。

作为第一家在纽约证券交易所上市的金融科技公司任意贷款的在线财富管理平台,该平台一直走在合规和发展的前沿,包括严格遵守信息披露制度,牵头银行托管和与PICC的合作。同时,在资产配置服务方面,P2P资产、保险和基金服务也进行了整合。特别是,怡富最近全面升级了会员系统,进一步明确了向目标用户提供分类准确的专业服务的趋势。此外,智能财富管理助理怡丽(伊瑞)此前推出了领先的人工智能技术。智能化、精细化、个性化的专业在线理财指导服务走得更远。截至2018年上半年,该公司已向150多万用户提供服务。

当然,当选择一家可靠的在线财富管理公司时,投资者需要整合其他因素。但是,无论从哪个方面考虑,投资都是有风险的,财务管理要谨慎!当投资者选择理财公司时,他们不应该被高回报和虚假广告所愚弄。他们应该更加注重产品质量和资金投入。让专业人士做专业的事情,把正确的产品给正确的人。随着科学技术的发展和金融结构的转变,社会投融资渠道不断扩大,越来越多的中产阶级正在享受国民经济升级的成果。未来,包括快乐财富在内的智能在线财富管理平台,也将重塑中国财富管理生态,并将行业发展推向一个新阶段。

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